საქართველოს ბანკები AML/CFT ზედამხედველობის ფარგლებში საკუთარ რისკზე დაფუძნებულ შემოწმებას ატარებენ. არც კომპანიის რეგისტრაცია, არც იურიდიული მისამართი და არც ინვესტიცია კონკრეტულ ბანკში ანგარიშის გახსნის გარანტიას არ ქმნის.
რას აფასებს ბანკი
ბანკს აინტერესებს კლიენტის იდენტობა, ბენეფიციარი მესაკუთრე, საკუთრების ჯაჭვი, საქმიანობის არსი, ქვეყნები, კონტრაგენტები, მოსალოდნელი ბრუნვა, თანხის წყარო და ანგარიშის ეკონომიკური მიზანი. პასუხები უნდა იყოს დოკუმენტებით მხარდაჭერილი და ერთმანეთთან თავსებადი; მხოლოდ ზოგადი ბიზნესგეგმა საკმარისი შეიძლება არ იყოს.
KYC პაკეტის სტრუქტურა
მოამზადეთ მიმდინარე ამონაწერი და წესდება, დირექტორისა და მფლობელების იდენტიფიკაცია, საკუთრების დიაგრამა, ვებგვერდი ან პროდუქტის აღწერა, ძირითადი კონტრაქტები/ინვოისები, თანხის წარმოშობის საბანკო და საგადასახადო მტკიცებულება, მოსალოდნელი ტრანზაქციების ცხრილი და საქართველოში ეკონომიკური კავშირის ახსნა. უცხოურ კომპანიათა ჯაჭვი სრულად გახსენით.
ინტერვიუ და დამატებითი კითხვები
დირექტორმა უნდა შეძლოს ბიზნესის საკუთარი სიტყვებით ახსნა. პასუხი, რომელიც კონსულტანტის ტექსტს იმეორებს, მაგრამ რეალურ ოპერაციას არ შეესაბამება, ნდობას ამცირებს. დამატებით მოთხოვნას უპასუხეთ სრულად, დაასათაურეთ ფაილები და აუხსენით თანხები/თარიღები; წინააღმდეგობა ღიად გაასწორეთ.
უარი, სხვა ბანკი და რისკის შემცირება
ბანკს შეიძლება არ ჰქონდეს ვალდებულება, დეტალურად განმარტოს კომერციული რისკის გადაწყვეტილება. ერთ ბანკში უარი ავტომატურად არ ნიშნავს ყველგან უარს, მაგრამ იგივე არასრული ფაილის მრავალ ბანკში გაგზავნა პრობლემას არ აგვარებს. ჯერ გააანალიზეთ ბიზნესის კავშირი, ტრანზაქციის ქვეყნები, სანქციები, თანხის წყარო და წარმოდგენილი ინფორმაციის თანმიმდევრულობა.
ანგარიშის გახსნის შემდეგ
KYC ერთჯერადი პროცესი არ არის. მოსალოდნელი და რეალური ოპერაციების მკვეთრი განსხვავება, ახალი ქვეყანა, მფლობელის ცვლილება ან აუხსნელი გადარიცხვა დამატებით შემოწმებას იწვევს. წინასწარ განაახლეთ ბანკი არსებით ცვლილებაზე და შეინახეთ თითოეული დიდი ტრანზაქციის ეკონომიკური საფუძველი.
მნიშვნელოვანი შენიშვნაეს მასალა არის ზოგადი ინფორმაცია და არა ინდივიდუალური სამართლებრივი რჩევა. კანონი, ოფიციალური პრაქტიკა, საფასური და ვადა მოქმედებამდე კვლავ გადაამოწმეთ თქვენი ფაქტების მიხედვით.