Los bancos georgianos realizan su propia revisión basada en el riesgo bajo supervisión ALD/CFT. El registro de una empresa, un domicilio legal o una inversión no garantiza la apertura de una cuenta en ningún banco.
Asistencia jurídica para este asunto: Apertura de una cuenta bancaria empresarial
Lo que el banco está evaluando
El banco analiza la identidad, el beneficiario final, la cadena de propiedad, la actividad, los países, las contrapartes, los flujos esperados, la fuente de los fondos y el propósito económico de la cuenta. Las respuestas deben estar documentadas y ser coherentes; Un plan de negocios genérico puede no ser suficiente.
Estructura del paquete KYC
Prepare un extracto y un estatuto actuales, identificaciones del director y del propietario, un cuadro de propiedad, un sitio web o descripción del producto, contratos o facturas principales, evidencia bancaria y fiscal para la fuente de fondos, una tabla de transacciones esperadas y una explicación del nexo económico con Georgia. Divulgar la cadena completa de empresas extranjeras.
Entrevista y preguntas de seguimiento.
El director deberá explicar el negocio con sus propias palabras. Una respuesta ensayada y desconectada de las operaciones reales socava la confianza. Responder íntegramente a las solicitudes de seguimiento, etiquetar expedientes y explicar cifras y fechas; resolver las contradicciones abiertamente.
Negativa, otro banco y reducción del riesgo
Es posible que un banco no proporcione una explicación detallada de una decisión de riesgo comercial. Un rechazo no significa automáticamente un rechazo en todas partes, pero enviar el mismo expediente incompleto a muchos bancos no soluciona nada. Primera revisión del nexo, países de transacción, sanciones, fuente de fondos y consistencia.
Después de que se abre la cuenta
KYC está en curso. Una diferencia importante entre la actividad esperada y la real, un nuevo país, un cambio de propiedad o una transferencia inexplicable pueden impulsar una revisión. Notificar al banco adecuadamente sobre cambios materiales y conservar la base económica de las transacciones importantes.
Nota importanteEste material ofrece información general, no asesoramiento jurídico individual. Antes de actuar, compruebe la legislación, la práctica oficial, las tasas y los plazos vigentes según sus circunstancias.